中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

（六）發(fā)生其他可能影響保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制或者投資者資產(chǎn)安全的重大事件；

（七）銀保監(jiān)會要求報告的其他重大事項。

第七十六條　銀保監(jiān)會對保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督檢查采取現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查與非現(xiàn)場監(jiān)管相結合的方式。銀保監(jiān)會可以委托專業(yè)機構進行專項審計、評估或者出具法律意見，保險資產(chǎn)管理公司應當配合專業(yè)機構工作。

銀保監(jiān)會對保險資產(chǎn)管理公司進行現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查時，可以依法采取詢問、查閱、復制等方式，保險資產(chǎn)管理公司應當予以配合。

銀保監(jiān)會認為保險資產(chǎn)管理公司可能存在下列情形之一的，可以要求其聘請專業(yè)機構進行專項審計、評估或者出具法律意見：

（一）公司信息披露和監(jiān)管報告內(nèi)容存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，造成受托管理資產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)嚴重損失；

（三）銀保監(jiān)會認定的其他情形。

第七十七條　保險資產(chǎn)管理公司違反本規(guī)定要求，有下列情形之一的，銀保監(jiān)會可以對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令限期整改等監(jiān)管措施；逾期不改正或情節(jié)嚴重的，銀保監(jiān)會可以對其采取暫停新增相關業(yè)務，責令調(diào)整負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員等監(jiān)管措施：

（一）公司治理不健全，部門或者崗位設置存在較大缺陷，董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他關鍵業(yè)務崗位人員缺位、未履行職責或存在未經(jīng)批準實際履職情形的；

（二）業(yè)務規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風險管理或者內(nèi)部控制機制不完善；

（三）未按規(guī)定開展資金運用行為；

（四）其他不符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則要求或者出現(xiàn)其他經(jīng)營風險的情形。

第七十八條　保險資產(chǎn)管理公司及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違反本規(guī)定及有關法律法規(guī)的，銀保監(jiān)會依據(jù)《保險法》及有關行政法規(guī)給予保險資產(chǎn)管理公司及相關責任人員行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

第七十九條　銀保監(jiān)會建立保險資產(chǎn)管理行業(yè)市場準入違規(guī)檔案，記錄保險資產(chǎn)管理公司股東或實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違法違規(guī)情況，依法對相關主體采取措施，并將相關情況向社會公布。

第八十條　會計師事務所、律師事務所、資產(chǎn)評估機構、信用評級機構等為保險資產(chǎn)管理公司提供中介服務的機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反相關規(guī)定開展業(yè)務，銀保監(jiān)會應當記錄其不良行為，并將有關情況通報其行業(yè)主管部門。相關機構出具不具有公信力的報告或者有其他不誠信行為的，自行為發(fā)生之日起5年內(nèi)，銀保監(jiān)會對其再次出具的報告不予認可，并將相關情況向社會公布。情節(jié)嚴重的，銀保監(jiān)會可向相關部門移送線索材料，由主管部門依法給予行政處罰。

第八十一條　保險資產(chǎn)管理公司的凈資產(chǎn)低于4000萬元人民幣，或者現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準政府債券等可運用的流動資產(chǎn)低于2000萬元人民幣且低于公司上一會計年度營業(yè)支出的，銀保監(jiān)會可以要求其限期整改。整改完成前，保險資產(chǎn)管理公司不得新增受托管理保險資金和其他資金，不得新增保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務。

第八十二條　中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)、銀保監(jiān)會規(guī)定和自律規(guī)則，對保險資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務活動進行自律管理。

中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會開展活動，應當接受銀保監(jiān)會的指導和監(jiān)督。


第七章　附　　則


第八十三條　本規(guī)定所稱“以上”均含本數(shù)。

第八十四條　本規(guī)定由銀保監(jiān)會負責解釋。

第八十五條　本規(guī)定自2022年9月1日起施行，《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2004〕2號）、《關于調(diào)整〈保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定〉有關規(guī)定的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕19號）、《關于保險資產(chǎn)管理公司有關事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕90號）同時廢止。

關于保險資產(chǎn)管理公司管理的有關規(guī)定，與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準。

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