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《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法》答記者問

http://www.mjy618.com　 2017-11-16 9:42:10　 來源：銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

近日，銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）回答了記者提問。

一、制訂《辦法》的背景是什么？

一是全面深化改革的需要。政策性銀行改革是黨中央、國務(wù)院全面深化金融改革的重要內(nèi)容。2014年底，國務(wù)院批復(fù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革實(shí)施總體方案》，由銀監(jiān)會(huì)牽頭研究制訂審慎性監(jiān)管規(guī)定并實(shí)施監(jiān)管是落實(shí)改革方案的重要任務(wù)之一。二是彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板的需要。1994年，國務(wù)院批準(zhǔn)成立農(nóng)發(fā)行。對(duì)農(nóng)發(fā)行的監(jiān)管一直是參照商業(yè)銀行監(jiān)管制度和相關(guān)規(guī)范性文件，監(jiān)管缺乏針對(duì)性，非常有必要制定農(nóng)發(fā)行監(jiān)管規(guī)定。2017年，銀監(jiān)會(huì)將《辦法》的制定列為立法工作計(jì)劃和彌補(bǔ)銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項(xiàng)目。三是加強(qiáng)農(nóng)發(fā)行監(jiān)管的需要。近年來，農(nóng)發(fā)行在穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)投資、服務(wù)“三農(nóng)”、維護(hù)國家糧食安全等方面發(fā)揮了重要作用。為了推動(dòng)農(nóng)發(fā)行提升管理能力，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，更好地發(fā)揮政策性金融作用，需要出臺(tái)專門的監(jiān)管法規(guī)，督促農(nóng)發(fā)行完善公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本約束、激勵(lì)約束等良好機(jī)制，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

二、《辦法》起草遵循的主要原則是什么？

《辦法》起草主要遵循五個(gè)原則：一是突出政策性。在市場(chǎng)定位、業(yè)務(wù)屬性、支持領(lǐng)域等方面突出政策性銀行特點(diǎn)，充分體現(xiàn)政策性銀行特殊要求。二是強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)化運(yùn)作。政策性銀行首先是銀行，要遵循銀行經(jīng)營(yíng)管理的一般規(guī)律，《辦法》在公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、激勵(lì)約束等方面的監(jiān)管要求基本與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則保持一致。三是突出問題導(dǎo)向。針對(duì)農(nóng)發(fā)行經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié)提出監(jiān)管要求。四是突出全面性。內(nèi)容框架基本覆蓋了農(nóng)發(fā)行經(jīng)營(yíng)管理及審慎性監(jiān)管的主要方面。五是保持銜接性。在體現(xiàn)政策性銀行差異性的同時(shí)，注意與現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)制的銜接。

三、如何督促農(nóng)發(fā)行圍繞市場(chǎng)定位開展業(yè)務(wù)？

《辦法》從監(jiān)管角度對(duì)農(nóng)發(fā)行市場(chǎng)定位提出要求，有助于該行圍繞定位開展業(yè)務(wù)。一是原則闡述農(nóng)發(fā)行的特定支持領(lǐng)域，要求該行依托國家信用，主要服務(wù)維護(hù)國家糧食安全、脫貧攻堅(jiān)、實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、促進(jìn)農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化、改善農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域，在農(nóng)村金融體系中發(fā)揮主體和骨干作用。二是要求該行嚴(yán)守政策性金融定位，堅(jiān)持以政策性業(yè)務(wù)為主體開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。三是要求該行遵守市場(chǎng)秩序，建立與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)互補(bǔ)合作關(guān)系。四是引入業(yè)務(wù)范圍動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，農(nóng)發(fā)行董事會(huì)要定期聽取商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和政府部門等各方意見，每三年或必要時(shí)制訂業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)劃分調(diào)整方案，避免農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)偏離定位。五是要求農(nóng)發(fā)行以服務(wù)國家戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向，以保障政策性業(yè)務(wù)為原則健全激勵(lì)約束機(jī)制，績(jī)效考核指標(biāo)設(shè)置要有利于引導(dǎo)員工落實(shí)國家政策、發(fā)展政策性業(yè)務(wù)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有效防控風(fēng)險(xiǎn)。

四、對(duì)農(nóng)發(fā)行資本監(jiān)管有哪些要求？

構(gòu)建資本約束機(jī)制是政策性銀行改革的核心內(nèi)容之一。加強(qiáng)資本監(jiān)管，有利于引導(dǎo)農(nóng)發(fā)行提升自身風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，平衡資本約束和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，有效支持服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

《辦法》著重強(qiáng)調(diào)以下四個(gè)方面的監(jiān)管要求：一是要建立健全以資本充足率為核心的資本約束機(jī)制，完善資本管理政策、制度及流程，確保資本能夠充分抵御所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。二是要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資本監(jiān)管要求，制定有效的資本規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃，合理確定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，確保資本水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求。資本預(yù)算與分配應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障政策性業(yè)務(wù)。三是要建立穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，至少每年實(shí)施一次內(nèi)部資本充足評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果用于經(jīng)營(yíng)管理決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。四是要建立內(nèi)源性資本積累與外源性資本補(bǔ)充相結(jié)合的動(dòng)態(tài)、可持續(xù)資本補(bǔ)充機(jī)制。

五、《辦法》對(duì)農(nóng)發(fā)行公司治理的監(jiān)管要求有哪些特點(diǎn)？

《辦法》明確要求農(nóng)發(fā)行構(gòu)建決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的公司治理機(jī)制，突出以下四個(gè)方面的特點(diǎn)：一是把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理有機(jī)統(tǒng)一。全面貫徹十九大精神，強(qiáng)調(diào)農(nóng)發(fā)行黨委發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，把方向、管大局、保落實(shí)，保證監(jiān)督黨和國家的方針、政策得到貫徹執(zhí)行，形成黨委會(huì)與現(xiàn)代企業(yè)公司治理有機(jī)結(jié)合的中國特色國有企業(yè)公司治理架構(gòu)。二是充分體現(xiàn)政策性銀行公司治理特點(diǎn)�？紤]到董事會(huì)已經(jīng)代表了全部股東的利益，農(nóng)發(fā)行不設(shè)股東大會(huì)，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層構(gòu)成“兩會(huì)一層”的公司治理架構(gòu)。三是強(qiáng)化部委董事在董事會(huì)中的作用。部委董事是農(nóng)發(fā)行公司治理的制度安排，是完善農(nóng)發(fā)行公司治理機(jī)制的重要舉措。四是實(shí)行外派監(jiān)事會(huì)制度。農(nóng)發(fā)行監(jiān)事會(huì)由國務(wù)院根據(jù)《國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》派出，《辦法》對(duì)監(jiān)事會(huì)履職提出原則性要求。

六、《辦法》對(duì)農(nóng)發(fā)行內(nèi)部控制有哪些監(jiān)管要求？

《辦法》認(rèn)真落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國金融工作會(huì)議關(guān)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)的要求，要求農(nóng)發(fā)行著力加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，建立由董事會(huì)、高級(jí)管理層、內(nèi)控管理職能部門、內(nèi)部審計(jì)部門、業(yè)務(wù)部門組成的分工合理、相互制約、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)，健全符合政策性業(yè)務(wù)和自營(yíng)性業(yè)務(wù)特點(diǎn)的內(nèi)部控制制度體系，落實(shí)內(nèi)部控制管理責(zé)任制，完善信息科技控制措施，培育良好的內(nèi)部控制文化，持續(xù)開展內(nèi)控合規(guī)評(píng)價(jià)和監(jiān)督，強(qiáng)化內(nèi)部控制問題整改和責(zé)任追究。

七、在問責(zé)方面有哪些監(jiān)管要求？

《辦法》認(rèn)真落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國金融工作會(huì)議要求，著力體現(xiàn)強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)問責(zé)。一方面是督促農(nóng)發(fā)行強(qiáng)化內(nèi)部問責(zé)�！掇k法》明確要求農(nóng)發(fā)行建立與政策性業(yè)務(wù)、自營(yíng)性業(yè)務(wù)決策機(jī)制和管理流程相適應(yīng)的責(zé)任追究和問責(zé)機(jī)制，完善問責(zé)制度，明確問責(zé)牽頭部門、問責(zé)職責(zé)劃分和問責(zé)流程，對(duì)違法違規(guī)行為的直接責(zé)任人和相應(yīng)的管理人員進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。另一方面強(qiáng)化監(jiān)管處罰力度。農(nóng)發(fā)行違反《辦法》相關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)對(duì)農(nóng)發(fā)行采取審慎監(jiān)管措施，實(shí)施行政處罰，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)處理。

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